Як банки перевіряють доходи осіб при купівлі фізичними особами квартир 2018 РІК?

Юридична консультація з приводу грамотного проведення угоди з купівлі нерухомості: www.dom-pravo.kiev.ua/
В чому полягає перевірка банками доходів при купівлі продажу нерухомості?
Юридичні послуги з приводу купівлі нерухомості….
0443611684
0988216642

ВІДПОВІДАЄМО НА ЗАПИТАННЯ В КОМНТАРЯХ…

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 25 травня 2017 року № 42 «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» у банків є обов’язок перевіряти джерела походження коштів всіх своїх клієнтів, які виявили бажання перевести на рахунок суму понад 150000 грн.

Яке відношення має вище наведена постанова до купівлі-продажу квартири?

Оскільки в нашому законодавстві є вимога про те, що будь-яка операція на суму більше 150000 грн. повинна бути безготівкова, тобто на людській мові, в нас усе в Україні, на суму більше ніж 150000 грн. повинно перераховуватися з рахунку на рахунок, а не з карману в карман.

Зважаючи на те, що покупці на вторинному ринку всіма правдами і не правдами намагаються об’їхати вимоги законодавства, то дана проблема стосується покупців квартир на первинному ринку.

В якому районі Києва купити квартиру?

ВИМОГА ПРО ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ БІЛЬШЕ ЗАДІВАЄ ПОКУПЦІВ КВАРТИР НА ПЕРВИННОМУ РИНКУ.

Отже, при внесенні коштів на рахунок банк питає, а звідки у Вас кошти? І Дайте підтвердження?

Чим люди підтверджують доходи під час внесення коштів в банк?

Як підтвердження джерел надходження коштів для купівлі квартири або іншої нерухомості громадяни надають наступні документи:
Документи про зарплату, документи про реалізацію певного товару або іншого майна, документи про надані послуги, виконані роботи і отримані кошти, про спадщину, виплати по страхуванню, тощо…
Також слід виділити, що дуже часто підтверджують доходи: декларації про доходи, довідка з місця роботи.

Чи звітують банки про всіх клієнтів, які приносять готівкою понад 150000 грн?

Скоріше за все банки доповідають про всіх клієнтів. Але джерела походження коштів перевіряють коли вони в десятки разів перевищують 150000 грн.
Чому банки так прискіпливо ставляться до фінансового моніторингу?
Серйозність намірів Національного банку підтверджує той факт, що в 2018 році було оштрафовано на один і більше мільйонів гривень.
Цікаві моменти про купівлю продаж квартир…

Найчастіші проблеми при підтвердженні джерел походження коштів:

Купівля квартири для дітей. Звичайно важко пояснити звідки в 18 річного декілька мільйоні гривень. А просто сказати, що кошти подаровані батьками неможна. А оформити договір дарування на таку суму інколи і витратно, бо це тягне за собою 1% держмита при нотаріальному посвідченні договору.

Як обходять вимоги НБУ що підтвердження джерел коштів?

Як кажуть існують прогалини в законодавстві то існують і способи їх обійти.
Дехто робить договори купівлі продажу майна із завищеними сумами, наприклад діти продають батькам якусь коштовність за декілька мільйонів, дарують кошти по 850 грн., і приносять ці договори в банк, легалізація під процент коштів.
Як правильно продати квартиру?

ПРИ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ НЕЧЕСНИМИ ШЛЯХАМИ НАВІТЬ ЧЕСНИМИ СПОСОБАМИ ПОТРІБНО БУТИ ОБЕРЕЖНИМИ БО НАША ДЕРЖАВА НІКОГО НЕЗАБУДЕ. РАНО ЧИ ПІЗНО.
З повагою ЮРИСТ З ПРИВОДУ СУПРОВОДУ КУПІВЛІ ПРОДАЖУ НЕРУХОМОСТІ за підтримки ЮК ДОМПРАВО.