Вступление
• Изменения правил в банковском секторе. Возложение дополнительного
фискального контроля на банки.
• Открытие счетов юридическим лицам, ИП, физическим лицам. Проблемы,
решения.
• Правила заключения договора банковского счета.
Раздел посвящен основам взаимоотношений банков и клиентов, независимо
от того, кто этот клиент физическое или юридическое лицо.
Приостановление операций по счетам
• Оспаривание действий финансовых учреждений (кредитных).
• Как вернуть деньги с «заблокированного» счета, банковской карты, ответы
на банковские запросы.
• Проблемы, административная и судебная практика.
Какие реальные действия, в каких случаях предприниматель должен
совершить, чтобы оспорить (обжаловать) действия финансовой (кредитной)
организации и получить свои деньги с расчетного счета без «конского»
тарифа в 10%.
Помогает ли жалоба в ЦБ РФ. На что жаловаться. Блокировка банковских
карт физических лиц: какие условия разблокировки.
Расторжение договора банковского счета
• Расторжение договора банковского счета с юридическими и физическими
лицами по требованию финансового (кредитного) учреждения.
Применение ФЗ №115 от 7.08.2001г. «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма».
• Судебная практика.
В каких случаях (какие поводы) кредитное учреждение принимает решение
о расторжении договора банковского счета, что такое подозрительные
операции, как мониторить эти операции на предприятии с целью
предупреждения негативных последствий. Как обжаловать действия
кредитного учреждения.
«Черные списки банков»
• Как можно попасть в черные списки, что это значит, какими нормами и
правилами регламентируется.
• Какие действия совершить по исключению из этого списка.
• Что такое дополнительные межбанковские «черные» списки.